Как начать покупать акции на бирже. Пошаговая схема для новичка

Как начать торговать на бирже ценными бумагами и акциями Инвестиции и сбережения

В России сейчас настоящий бум среди желающих начать инвестировать в ценные бумаги. У различных брокеров зарегистрировано уже почти 10 млн. инвесторов. И это понятно, инфляция, процент по депозитам никого не устраивает, хочется чтобы деньги не обесценивались, а приносили реальный доход. На сегодняшний день самый доступный для всех способ — это покупка акций публично торгуемых на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Но многих останавливает опасения того, что для этого нужно специальное финансовое образование, годы практики, большой начальный капитал, изучение сложных технических моментов и что придется уделять много драгоценного времени на торговлю акциями. Перечисленные факторы отпугивают даже больше, чем очевидный фактор риска по сравнению с банковским депозитом.

В этой статье я постараюсь развеять сомнения относительно перечисленных факторов, кроме, разумеется риска, который можно лишь минимизировать, но не убрать совсем.

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Многие думают, чтобы начать инвестировать в ценные бумаги нужно иметь большой начальный капитал. Возможно раньше это так и было. Но сейчас через брокеров можно покупать акции от любой суммы, имея хоть 100 рублей.

Поэтому количество зарегистрированных на биржах инвесторов в России и выросло до такого числа. Портфель большинства из них составляет до 100 000 рублей.

Поэтому ничто не мешает и вам начать инвестировать с имеющейся у вас суммы.

Оптимально начать хотя бы с 15 000 — 20 000 рублей, чтобы разработать хотя бы какую-то стратегию и понять механизм движения цен на акции. Дело в том, что на бирже существует минимальный лот для покупки акции. Размер лота зависит от компании. В один лот может входить 1 акция, 10 акция и т.п. Стоимость лота может быть и 100 рублей и 30 000 рублей.

Вы можете начать торговать и с 1 000 рублей, но будете ограничены в выборе компаний стоимость лота акций которых ниже 1 000 рублей. И это не всегда самые лучшие компании. А вот уже начиная с 3 000 рублей можно купить акции таких компаний как Сбербанк, МТС, НЛМК, Газпром и т.д.

Как начать покупать акции на бирже

Но даже если у вас только 1 000 рублей, то все равно стоит начать худобы для того, чтобы научиться техническим моментам и быть, что называется, «во всеоружии» когда появятся свободные деньги.

Помните, что первые пол года или даже год для вас будет обучением. Поэтому вкладывайте столько денег, сколько вам не жалко будет потерять. За это время вы научитесь техническим моментам купли и продажи. Хоть это и не сложно, но нужно набить руку, чтобы у вас это происходило на автомате, а мозг был занят только анализом конъюнктуры, не отвлекаясь на технические моменты.

Выбор брокера

Первое, что нужно сделать, это открыть брокерский счет у одного из крупнейших российских брокеров. Именно через них вы получаете доступ к торговле ценными бумагами на Московской и Санкт-Петербургской бирже. Лучше выбрать того брокера, который предоставляет доступ к обоим биржам. Обычно все брокеры так и делают, но как оказалось, например, уважаемый Сбербанк дает доступ только к Московской бирже.

Новичку нет смысла анализировать брокеров на предмет надежности или размера комиссий:

  • на брокерскую деятельность в России выдает лицензию ЦБ РФ, здесь официальный список всех брокеров. Деньги на брокерском счёте не защищены страховкой АСВ (по аналогии с банковскими счетами до 1,4 млн. руб.). Но купленные вами ценные бумаги сохранятся за вами, даже если представить такую мало вероятную ситуацию, что брокер разорится. Вы потеряете только остатки на своем брокерском счету.
  • по поводу комиссий, вряд ли в первый год у вас будут серьезные обороты, чтобы размер комиссии исчислимый десятыми и сотыми долями процентов от сделки, имел существенное значение.

Я рекомендую открывать счёт у брокера, который одновременно является и банком. Многие крупные банки сейчас открыли свои брокерские конторы. Скорее всего ваш банк уже предлагал вам открыть у него брокерский счет. Это удобно, так как:

  • вы можете пополнять брокерский счет и снимать с него деньги с помощью вашей обычной банковской карты или счета в этом же банке. Это делается за считанные минуты.
  • вам не придется куда-то идти, чтобы открыть брокерский счёт, вы это сможете сделать через свой интернет банк.
  • ну и когда за брокером стоит банк, это надежнее.
Как выбрать брокера

В дальнейшем, когда вы научитесь торговле ценными бумагами профессионально, возможно у вас и встанет вопрос более тщательного выбора брокера или открытия нескольких брокерских счетов.

А на первом этапе для вас самым важным будет это удобство и простота интерфейса для торговли. Вряд ли вас привлечет перспектива изучения длинных технических инструкций или использование «корявого» приложения. Для вас главное быстро начать тренироваться торговать и постепенно интуитивно обучаться.

У хорошего брокера есть приложение, где вы легко можете осуществлять сделки со смартфона, а при желании и на компьютере.

Не сочтите за рекламу, но это объективный факт, на сегодняшний день самый продуманный интерфейс для новичков у Тинькофф брокера. Все настолько просто, что торговать можно сразу после открытия счета. У брокера много бесплатного материала для обучения и есть внутренняя социальная сеть, где можно читать мнения и следить за стратегий других игроков, задавать вопросы и делиться своими впечатлениями.

Тинькофф даже стимулирует начинающих инвесторов обучаться и периодически дарит щедрые подарки новым клиентам, прошедшим 10 уроков по обучению инвестированию. За каждый пройденный урок дарят одну акцию, в целом можно получить 10 акций на общую сумму до 25 000 рублей. Чтобы участвовать в акции, нужно открыть брокерский счет по этой ссылке.

Читайте подробный обзор брокера Тинькофф Инвестиции.

Обучение инвестированию

Существует мнение, что инвестированию нужно долго обучаться и нужно чуть ли не высшее экономическое или финансовое образование.

На самом деле это конечно не так. Ни о каком серьезном академическом обучении речь не идет. Торговля акциями одинаково доступна каждому независимо от образования. Ведь здесь главное психология, а точнее способность правильного принятия решений. Вот этому стоит поучиться.

И здесь не важно кто вы, бизнесмен, учитель, врач или водитель грузовика. Каждый из вас в жизни знает важность психологии и того, что в нашей жизни все складывается из суммы правильных и не правильных решений. И каждый в своей сфере добивается успеха на 80% благодаря именно правильным решениям.

Вот именно этому и стоит поучиться. А не техническому анализу и другим сложным наукам. Я рекомендую вам для начала почитать две следующие книги:

  • Александр Элдер. Как играть и выигрывать на бирже. Уроженец России, эмигрировал в США, по профессии врач, занимавшийся сначала выведением из алкогольной зависимости, потом от игромании. Этот опыт очень близок к биржевой психологии, благодаря чему ему и удалось написать этот бестселлер.
  • Канеман Даниэль. Думай медленно… решай быстро. Лауреат нобелевской премии. О том, почему мы совершаем нерациональные поступки и принимаем неверные решения.

Из них вы уясните главное — как правильно принимать решения на бирже.

Но по себе знаю, что никакая книга не заменит живого общения и обучение у профессионала, который на реальных примерах и на текущей ситуации объяснит что и как делать.

В этом плане сейчас много различных программ он-ланй обучения. Мой совет — не ведитесь на громкие названия, где обещают научить зарабатывать до 100% годовых. Вряд ли помогут новичку курсы по техническому анализу или советы «гуру» что и когда покупать.

Старайтесь выбирать те курсы, которые помогут вам научиться принимать правильные решения и на конкретных примерах. Со своей стороны могу посоветовать курсы от Города Инвесторов, некоторые из которых сам прошел. Чтобы попробовать ваше это или нет, пройдите сначала бесплатные интенсивы или те, что продаются за символическую цену:

Скачать книгу по инвестициям Как и куда инвестировать в 2021 - 2022 году

А потом, если «зайдет», купите полный курс.

Каких правил нужно придерживаться, чтобы не проиграть на бирже

После того, как вы открыли счет у брокера, ознакомились с приложением, начали обучение, можно уже начать торговать с небольшой суммой в пределах 15 000 -20 000 рублей. Но перед этим рекомендую ознакомиться с несколькими правилами, соблюдая которые вы большой вероятностью всегда будете в плюсе. Это выжимка из указанных выше книг и курсов.

Правила простые, но, к сожалению, большинство их не придерживаются и, рано или поздно, терпят убытки. Не секрет, что биржевой рынок устроен так, чтобы отобрать у вас деньги. По статистике из 100 инвесторов, только 3% успешные. Остальные 97% рано или поздно теряют деньги. Но не пугайтесь, не смотря на то, что относительная цифра успешных мала, попасть в неё достаточно просто. Главное — это быть терпеливым, мыслить рационально, придерживаться своей стратегии и не поддаваться эмоциям. Помните, в торговле на бирже главное психология.

Начинай покупать с голубых фишек

Голубые фишки — это акции топовых компаний. Они торгуются в больших объемах, их легко купить и продать, на финансовом языке — они более ликвидны. Вы не увидите резких скачков и падений цены, как у акций второго эшелона, но и рисков по ним меньше.

Примеры таких акций: Газпром, Роснефть, Сбербанк, МТС, НЛМК и т.п.

Будьте осторожны с иностранными акциями. Покупайте вначале только топовые акции. Волатильность (т.е. рост и падение) у них может быть очень высокой.

О том, какие акции входят в первый эшелон вы легко узнаете в приложении своего брокера.

Принимай решения исходя из рациональности, а не комфорта

В жизни большинство решений мы принимаем исходя из их комфортности для нас. Чем комфортнее видится нам решение того или иного вопроса, скорее всего его мы и примем. Если в магазине товар стоил вчера дороже, а сегодня дешевле, то скорее всего мы его купим. А если подорожал, мы расстроимся от того, что не купили его вчера.

На бирже такой подход губителен. Решения не должны приниматься исходя из комфортности.

Пример.

У вас есть возможность гарантированно получить 90 долларов или 100 долларов с вероятностью 95%. Какое решение вы примите?

Большинство согласятся на гарантированные 90 долларов. Это комфортно, ведь есть же хоть и небольшая, но 5% вероятность, что я вообще ничего не получу. Вы даже вспомните пословицу: «Лучше синица в руках, чем журавль в небе». Но не путайте, «журавль» это когда 1000 долларов и с вероятностью получения 5%. А тут наоборот, практически 100% вероятность получения 100 долларов вместо 90. И мы от нее отказываемся.

Человек склонен отказываться от высоко вероятного прибыльного решения, ради менее прибыльного, но гарантированного.

И еще один обратный пример.

Вы должны либо отдать 90 долларов без всяких условий, либо отдать 100 долларов, но с вероятностью 95%. Большинству комфортнее попытать счастье, а вдруг повезет и я войду в эти 5% и вообще не придется ничего отдавать. Ведь потеря не велика, всего 10 долларов.

Но правильнее будет отдать 90 долларов, так как шансы вообще ничего не отдавать крайне малы, и за попытку придется отдать лишние 10 долларов.

Человек склонен принимать решения с низкой вероятностью благоприятного исхода, теряя при этом часть денег.

Оба эти примера приводят к следующему решению на бирже. Допустив вы вложили 100 000 рублей в акции Газпрома и Сбербанка пополам. Акции Сбербанка выросли на 8%, акции Газпрома упали на 3%. Ва мсрочно понадобились деньги, какие акции вы продадите?

Большинство, исходя из психологической комфортности, решает продать акции Сбербанка. Рассуждения сводятся к тому, что пусть я получу гарантированную прибыль от продажи акций Сбербанка, а «бумажный» убыток от Газпрома временный, еще «отрастет».

Это решение комфортное, но не верное. Кончено может повезет, и акции вырастут в цене. А может и не повезет, и просадка будет длится годами. Деньги будут заморожены. Поэтому лучше сейчас зафиксировать небольшой убыток, чтобы потом отыграть его на росте.

О важности стоп лоссов

Стоп лосс (stop loss — ограничение убытка) — это когда вы ставите автоматическое распоряжение продать акции, если они упадут на определенную величину. То есть фактически ограничиваете свой убыток.

Размер стоп лосса нужно ставить исходя из своей стратегии. Но одно правило нужно соблюдать всегда — фиксировать прибыль нужно на уровне как минимум в два раза больше чем стоп лоссы. Так, если вы ставите стоп лосс на -3%, то имейте терпение ждать роста той или иной акции как минимум на 6% и только после этого принимайте решение о продаже.

Установка стоп лосс и тейк профит у брокера

Если будете дисциплинированно соблюдать это правило, то в среднем всегда будете в плюсе.

Стоп лоссы важны еще и потому, что в них нет человеческого фактора. Если вы думаете, что сами продадите акцию, когда она упадет до уровня предполагаемого стоп лосса, то вы ошибаетесь. Скорее всего вас захлестнут эмоции, и вы будете думать, что подожду еще немного, может она отрастет, потом еще немного и т.д., пока убыток не составит 20-30%.

Не трать много времени на поиск информации и отчеты компаний

Можно тратить уйму времени на поиск и анализ информации, читать мнения экспертов, изучать отчеты компаний, но результат все равно будет один из двух — цена либо пойдет вверх, либо вниз.

Поэтому здесь не важно сколько у вас информации, а то какая у вас стратегия. Просто придерживайтесь её и ставьте стопы.

Сколько времени уделять торгам на бирже

Время, проведенное за графиками это всегда стресс и не очень полезно для организма. Поэтому сидеть за монитором круглосуточно конечно не стоит.

Как открыть брокерский счет и торговать на бирже

Достаточно заходит 1-2 раза в день, а лучше вообще 1-2 раза в неделю. Но тут каждый решает сам. Некоторые долгосрочные инвесторы проверяют свои портфели раз в месяц.

Здесь все дело опять в психологии. Если цена ваших акций растет, то вы условно получаете 100 единиц положительных эмоций, а если потом падает, то вы получаете 200 единиц отрицательных эмоций. То есть отрицательный результат влияет негативно на вашу психику в два раза сильнее, чем положительный. Поэтому эмоционально вы всегда будете в минусе.

Поэтому всегда старайтесь без эмоций с холодным расчетом подходить к торговле. Отсюда вытекает правило, торгуйте только на те деньги, которые вам не жалко будет потерять, и тем более не торгуйте на кредитные деньги.

Не торгуй на бирже кредитными деньгами

Кредитные деньги откладывают в вашем сознании определенный отпечаток, который мешает вам мыслить рационально. Вы уже не рассуждаете легко и непринужденно, над вами довлеет мысль — что вы обязаны выиграть и отдать кредит с процентами. Из-за этого вы будете принимать неверные решения.

А для торговли нужна светлая голова и отсутствие психологических обременений. Если вы супермен и готовы от этого абстрагироваться, то вперед, но таких мало.

Выигрыш на бирже не должен быть для вас вопросом жизни и смерти.

Веди дневник, чтобы сделки на бирже были осознанными

Начиная торговать на бирже вы должны приучиться делать каждую сделку осознанно. То есть четко для себя понимать почему вы купили или продали ту или иную акцию.

Для этого полезно вести дневник торговли и записывать каждую сделку, чтобы потом обращаться к записям и осознанно придерживаться выбранной стратегии.

Это сложно, но в результате четко выдержанная стратегия приведет к успеху.

Диверсификация портфеля — облигации или депозит

Говоря об эффективности инвестирования в акции обычно сравнивают доходность портфеля с банковским депозитом. Если сейчас ставка по депозитам составляет примерно 5% годовых, то от акций разумно ожидать как минимум 9-10%. Доходность ниже не оправдывает усилия и риск по сравнению с депозитом.

Доходность портфеля 15-20% можно считать уже успехом.

Грамотный инвестор обычно не вкладывает все деньги в акции, а разбавляет (диверсифицирует) портфель облигациями. Облигации также торгуются на бирже и отличаются от акций меньшей рискованностью. Если акция — это ваша доля в компании и вы несете весь риск вместе с другими акционерами, то облигация это расписка в том, что вы дали денег в долг под процент. Компания должна вернуть вам эти деньги с процентами не смотря ни на что.

Риск заключается только в надежности самой организации. Доходность самых надежных облигаций примерно равна депозиту и на сегодняшний день составляет порядка 5-6% годовых. Все что выше, это уже риск. Самыми доступными и надежными являются государственные облигации ОФЗ.

Облигации лучше депозита тем, что их можно в любое время продать, не теряя процент. Вы получите процент ровно за то время, что продержали облигацию в портфеле.

Но я бы все таки рекомендовал в этом случае использовать более ликвидный и безрисковый инструмент вне биржи. Это накопительный счет в банке или карту с процентом на остаток. По ним вообще нет рисков, так как они застрахованы государством через АСВ (Агентство по страхованию вкладов) в пределах 1,4 млн. рублей в каждом банке.

Сейчас самым выгодным вариантом я вижу банк Хоум Кредит, где каждый владелец бесплатной дебетовой карты «Польза» может открыть в мобильном или интернет банке накопительный счет под 5,5% годовых. Процент начисляется на ежедневный фактический остаток по счету до 3 млн. рублей. Нет никаких условий и ограничений. Можно снимать и пополнять без потери процентов. Фактически это обычный счет, на который начисляется 5,5% годовых. Супер ликвидный и безрисковый инструмент.

Накопительный счет как альтернатива ценные бумаги и облигиции

Карту «Польза» можно заказать по ссылке, ее привезут курьером или можно будет забрать в ближайшем офисе. А затем уже в приложении открыть накопительный счет. Просто, без карты, счет открыть не получится. Пользуйтесь этой возможностью, карта сама по себе также пригодится.

Надеюсь статья была Вам полезной. Не стесняйтесь, оставьте свой отзыв в комментариях.

Вы можете следить за обновлениями сайта через социальные сети. Много оперативного материала сначала появляется в Дзен Канале и в Телеграм. Также подписывайтесь на мой Инстаграм и вступайте в группу ВК.

Оцените статью
Добавить комментарий