Карта МТС кэшбэк — 5% cashback на супермаркеты

универсальная карта МТС кэшбэк Обзор банковских карт

В МТС банке есть интересная карта — «МТС кэшбкэк», которая имеет одно важное преимущество перед картами других банков. Это кэшбэк 5% на супермаркеты и продуктовые магазины. Редко какой банк платит на постоянной основе такой кэшбэк за продукты. Также 5% начисляется за покупки в категориях АЗС и кинотеатры.

Правда есть один нюанс. Кэшбэк выплачивается не рублями, а баллами программы МТС кэшбэк. Эти баллы можно потратить на услуги связи МТС любого абонента (любые номера, кроме корпоративных СИМ-карт и номеров других операторов) или купить товар в салонах МТС. 1 балл равен 1 рублю. О программе МТС кэшбэк читайте ниже.

Для участия НЕ обязательно иметь номер оператора связи МТС.

Как заказать карту

Карту удобнее всего заказать онлайн и получить в любом салоне МТС.

Оставить заявку на карту

Если у вас есть идентифицированный личный кабинет в Госуслугах, то предварительно залогиньтесь там. Это значительно облегчит заполнение заявки и увеличит шансы одобрения на 20%. Нужно будет просто нажать на синюю кнопку «Заполнить через Госуслуги» и данные сами подтянутся.

МТС банк стал выдавать дебетовые карты, без возможности получения кредитного лимита. Вы можете заказать карту по ссылке. Такую карту получить проще, одобряют всем.

Заполнение заявки на карту МТС кэшбэк через Госуслуги

После того, как отправите онлайн заявку, ждите СМС с одобрением. Обычно приходит в течении дня. После этого можно сразу идти в салон МТС.

Карта неименная и выдается сразу. Требуется только паспорт. Возраст от 20 до 70 лет. С 18 лет выдают карту без кредитного лимита.

Идти в салон МТС без предварительной онлайн заявки не стоит, так как карта кредитная, и вам могут отказать в выдаче. Будет обидно за потраченное время на очередь и ожидание в салоне.

Есть некоторые нюансы, которые рекомендую соблюсти при получении карты, чтобы не «попасть» на дополнительные комиссии и страховки:

  1. Вместе с одобрением в СМС вам придет специальный код, который нужно сообщить сотруднику салона МТС. Он должен его ввести и тогда вы точно получите именно карту MTS cashback, а не какую либо другую. Вариантов карт в МТС банке много. Сотрудникам иногда выгодно уговорить вас получить другую карту, с платным обслуживанием. Например, там есть еще карты МТС WeekEnd и МТС Zero.
  2. По карте автоматически подключается страховка. Ее можно отключить в салоне до получения карты, но не все сотрудники компетентны и могут не справится. Им придется дважды готовить и распечатывать документы, уйдет много времени. Поэтому лучше это сделать дома, сразу после активации карты. Для этого позвоните на  8-800-250-05-20, далее выберите пункт 3, затем пункт 7 и следуйте инструкциям робота. Об отключении страховки придет СМС.
  3. По карте будет подключено платное СМС оповещение. Стоимость 15 рублей в месяц. В течении дня после активации карты придет СМС уведомление с инструкциями по отключению услуги. Для отключения нужно отправить СМС на номер 2121 с текстом СтопСМС ХХХХ, где ХХХХ — последние 4 цифры вашей карты.

Условия обслуживания и тарифы

Стоимость обслуживания

Карта бесплатная в обслуживании в течении всего срока действия. Но за выпуск единоразово спишут 299 рублей. Если не хотите, чтобы эти средства списались за счет кредитного лимита, внесите 300 рублей в салоне МТС, когда будете получать карту.

СМС информирование — 15 59 рублей в месяц (подняли с 1 мая 2020). Первые два месяца бесплатно.

Дебетовая функция и процент на остаток

Карта является кредитно-дебетовой. То есть, при наличии на ней собственных средств их можно снять в любом банкомате мира без комиссии со стороны МТС банка.

К карте автоматически открывается накопительный счет. Если в течение месяца поддерживать остаток собственных средств на карте или счете суммарно более 1 000 рублей, то на остаток на накопительном счете будет начисляться:

  • 5% годовых на сумму до 299 999 рублей;
  • 3% годовых на часть остатка от 300 000 рублей.

Проценты начисляются ежемесячно не позднее пятого рабочего дня следующего месяца.

На остаток по счету самой карты процент не начисляется. Поэтому свободные средства лучше переводить в мобильном приложении с карты на накопительный счет.

Транзакции в иностранной валюте

Курс конвертации при покупках за границей крайне невыгодный и может доходить до +3% от курса ЦБ РФ.

Прочие условия

Карта MTS Cashback выпускается только в рублях. Дополнительные карты к основной не предусмотрены.

Карту можно привязать к Apple Pay, Google Pay, Mir Pay, Samsung Pay, Garmin Pay и Кошелек Pay.

Карту можно закрыть в любом салоне МТС или офисе МТС банка. Правда в салонах замечены случаи некомпетентности сотрудников, которые не могут закрыть карту.

Тарифы по карте МТС cashback от 16.03.2020 тут.

Общие условия обслуживания кредитных карт с 20.03.2020 тут.

Каталог тарифов по всем картам МТС банка тут.

Кэшбэк 5% на супермаркеты, АЗС и кино

По карте предусмотрен повышенный кэшбэк 5% в следующих категориях:

  • Супермаркеты и продовольственные магазины. МСС-коды : 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921;
  • АЗС. МСС-коды: 5172, 5541, 5542, 5983;
  • Кино. МСС-коды: 7832.

Расшифровка МСС кодов:

MCC 5411 — Бакалейные магазины, супермаркеты (сюда входят: «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Лента», «Перекресток», «ОКЕЙ», «Карусель», «METRO» и т.д.);
MCC 5422 — Продажа свежего и мороженого мяса;
MCC 5441 — Кондитерские;
MCC 5451 — Продажа молочных продуктов в розницу;
MCC 5462 — Булочные;
MCC 5499 — Различные продовольственные магазины, нигде более не классифицированные;
MCC 5921 — Магазины с продажей спиртных напитков на вынос;
MCC 5172 — Нефть и нефтепродукты;
MCC 5541 — Станции техобслуживания;
MCC 5542 — Автоматизированные бензозаправки;
MCC 5983 — Горючее топливо – уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова;
MCC 7832 — Кинотеатры.

На все остальные покупки, кроме категорий-исключений, начисляется кэшбэк — 1%.

Категории исключения:

МСС коды исключения по которым не начисляется МТС кэшбэк

Таким образом, не начисляется кэшбэк за оплату связи с МСС кодом 4814, госулуг (МСС 9399, 9222), прочие операции (МСС 5999, 7299, 7399, 8999).

Кэшбэк начисляется после проведения операций по счету.

В течении календарных суток можно совершать не более двух покупок в одной торговой точке. За третью и последующие покупки в один день кэшбэка не будет!

Максимальный размер кэшбэка в месяц — 10 000 рублей.

Читайте также: Кэшбэк в супермаркете «Перекресток» до 20%

Обзор программы МТС кэшбэк

Бонусная программа «МТС кэшбэк» работает отдельно от банковской карты. В ней можно зарегистрироваться до получения карты, но обязательно с тем же номером телефона, который будет зарегистрирован в банке. Сим карта может быть любого оператора сотовой связи.

Зарегистрироваться в МТС кэшбэк

При регистрации в бонусной программе можно получить 250 рублей по акции «Приведи друга». Для этого нужно указать промокод: vPyIrTQZ и сделать любую покупку через сервис от 100 рублей. Самый простой вариант, это оплатить ЖКХ или пополнить баланс «Билайн», «Теле2» или «Yota» через сервис МТС деньги с любой банковской карты.

мтс кэшбэк промокод приведи друга

Кэшбэк за покупки по карте автоматически будет зачисляться на счет бонусной программы. Бонусы имеют неограниченный срок действия.

Куда потратить бонусы МТС кэшбэк

Потратить накопленные бонусы можно в личном кабинете из расчета 1 бонус = 1 рублю:

  • переводом на баланс любого номера МТС, кроме корпоративных СИМ-карт.
  • заказать сертификат на покупку товаров в салонах МТС со скидкой до 100%. Номинал сертификата может  быть от 100 до 80 000 рублей.
  • заказать сертификат Мвидео, которым можно оплатить до 10% от стоимости товара. Сертификат действителен в течении месяца после получения.
  • с 24.04.2020 по 31.07.2020 в рамках акции потратить на услуги связи МГТС и/или услуги связи МТС Москва. В приложении заказывается специальный сертификат и активируется по ссылке.
Как потратить МТС кэшбэк

Важно понимать, что бонусы отправленные на баланс МТС учитываются на  специальном счете и тратятся исключительно на связь, домашнее ТВ и интернет. Снять, перевести или каким-то образом монетизировать их нельзя. Сначала тратится бонусный баланс, потом денежный.

В программе МТС кэшбэк действует правило арифметического округления при начислении кэшбэка. Если вам положено 3,15 рубля, начислят 3 рубля. Если положено 3,5 рубля, начислят 4 рубля.

Сертификаты МТС на покупку в салоне МТС

Если у вас нет необходимости оплачивать связь МТС, то самым интересным способом реализации кэшбэка являются сертификаты МТС.

Сертификат МТС — это промокод в виде комбинации цифр. Приходит по СМС, на email и доступен в личном кабинете МТС кэшбэк. Промокод нужно назвать продавцу при покупке товара. Можно оплатить 100% стоимости покупки. Если стоимость товара меньше номинала промокода, остаток сгорает.

Срок действия сертификата — до конца квартала, следующего за кварталом, в котором был заказан сертификат.

В салонах МТС можно на одну покупку предъявить сразу несколько сертификатов, но только разного номинала. Не все сотрудники знают об этом! Ищите грамотного специалиста, если нужно объединить сертификаты.

Как заработать дополнительные бонусы

Бонусная программа «МТС кэшбэк» работает по принципу кэшбэк сервиса, аналогично, например, как LetyShops Суть в том, что проходите в магазины партнеры по ссылкам из личного кабинета и получаете кэшбэк за покупки в них. Только в Letyshops платят реальными деньгами, а в МТС либо на связь, либо сертификатами.

Поэтому покупать в магазинах партнерах выгоднее через LetyShops, а МТС использовать в связке с банковской картой. Исключением могут быть случаи, когда в кэшбэк сервисе МТС присутствуют эксклюзивные партнеры, которых нет у конкурентов.

кэшбэк-сервис МТС

Еще один способ получения МТС кэшбэк — оплата услуг через кошелек «МТС деньги». За это начисляется 1%. Лимит 2000 рублей в месяц.

В кошельке нужно авторизоваться с тем же номером телефона, что зарегистрирован в МТС кэшбэк.

Кэшбэк не начисляется за переводы, пополнение кошелька, оплату услуг в категории «Банки», пополнение баланса «МТС» и «Мегафон».

За остальные услуги вы получите 1% кэшбэка, в т.ч. за пополнение «Билайн», «Теле2» и «Yota». Оплачивать можно любой банковской картой.

Например, можно оплатить без комиссии услуги ЖКХ Москвы картой Восточного банка и получить 1% кэшбэка от МТС и 5% от банка (МСС 4900 при оплате ЖКХ через кошелек).

Пополнение и снятие с карты МТС кэшбэк

Бесплатные пополнения

  1. Карту можно бесплатно пополнить через собственные сервисы МТС «стягиванием» с карт других банков. Максимум 15 000 руб. за раз, 500 0000 в сутки,  1 500 000 руб. (или 50 операций) в календарный месяц с одной карты. Бывают задержки в зачислении, поэтому лучше это делать заранее, чтобы не попасть на технический овердрафт. Важно также следить, чтобы карта донор не брала за это комиссию, как правило, это касается кредитных карт.
  2. Наличными в терминалах и банкоматах МТС банка и салонах МТС. Максимум 30 000 рублей за раз по номеру карты или счета, или 600 000 рублей за операцию, если вставить карту в устройство.
  3. Терминалы Московского Кредитного Банка (МКБ) — 40 000 рублей за операцию, 100 000 рублей в сутки по номеру карты или счета, или 600 000 рублей за операцию, если вставить карту в устройство.
  4. Межбанковским переводом из другого банка.

Также стоит отметить возможность вывода денег с баланса номера телефона МТС на карты МТС банка. Делается это через кабинет «МТС деньги». Комиссия 0,9%. Максимум 15 000 рублей за операцию и не более 40 000 рублей в календарный месяц на один номер МТС.

Бесплатные и недорогие способы снятия собственных средств

  1. Наличными в  любом банкомате мира без комиссии со стороны МТС банка. Максимум 50 000 рублей в сутки и 600 000 рублей в календарный месяц.
  2. «Стягивание», т.е. с2с перевод с карты МТС банка через сервисы и банкоматы других банков. Бесплатно со стороны МТС банка.
  3. «Выталкивание», т.е. исходящий перевод по номеру карты с использованием собственных сервисов МТС (через мобильный, интернет-банк, сайт, банкоматы МТС Банка). Стоит 15 рублей за операцию. Лимит не определен.
  4. Межбанковский перевод по номеру счета через сервисы МТС Банка — 0,3%, минимум 20 рублей, максимум 150 рублей.

МТС банк не любит, когда списываются средства с карты без ее физического присутствия (т.е. через интернет) и часто блокирует за это. Поэтому переводить деньги с карты лучше с использованием банкоматов и терминалов.

Кредитный лимит и льготный период кредитования 111 дней

У карты МТС cashback честный льготный период (грейс период) и составляет 111 дней.

Пользоваться льготным периодом кредитования по карте МТС кэшбэк очень выгодно! Если погашать задолженность вовремя, то вы не платите никаких процентов и комиссий за пользование деньгами банка.

Расчетный период — 1 месяц. Платежный — 20 дней. Так как льготный период длинный — 111 дней, то в диапазон попадает сразу несколько расчетных периодов.

Ежемесячно, в каждый платежный период до 20 числа, нужно вносить минимальный платеж в размере 5% (минимум 100 рублей) от суммы задолженности по состоянию на конец расчетного периода. За неуплату минимального платежа предусмотрен штраф — 500 рублей, неустойка 0,1% и вылет из грейса. Образуется просрочка, что портит кредитную историю. Не допускайте этого, будьте внимательны.

Дата платежа для льготного периода также до 20 числа месяца.

Пример.  Вы сделали покупки в мае. До 20 августа вы должны внести всю задолженность по расчетному периоду мая. При этом до 20 июня нужно внести 5% (минимум 100 рублей), до 20 июля также 5%. Покупки в июне вы должны погасить до 20 сентября. И так далее.

Если не погасить полностью долг за соответствующий расчетный период, то будут начислены проценты за все покупки этого расчетного периода. Процентная ставка устанавливается индивидуально при выдаче карты и может составлять от 11,9 до 25,9% годовых. Если вы получите 11,9% годовых, то считайте, что вам повезло. Это достаточно низкий процент даже для потребительских кредитов.

Отследить сумму и сроки минимального платежа можно в мобильном приложении или интернет банке. А вот сумма льготного периода нигде не отображаются. Поэтому ее нужно либо высчитывать самостоятельно, либо каждый месяц до 20 числа звонить на горячую линию банка. Банк давно обещает это исправить, но воз и ныне там.

Льготный период не распространчется на снятия наличных и переводы. Такие операции приводят к полному вылету из грейс периода по всем операциям и карту нужно выводить в ноль. Также за это предусмотрена комиссия 3,9%, минимум 350 рублей.

От кредитного лимита можно отказаться на следующий день позвонив по телефону 8-800-250-05-20. При этом вы не должны им ни разу воспользоваться. Поэтому, если планируете его отключать, внесите на карту при получении 300 рублей, чтобы комиссия за выпуск не списалась за счет кредитного лимита. Иначе придется ждать пока он погасится.

Выводы

Универсальная карта «MTS cashback» интересна прежде всего тем, что дает кэшбэк на супермаркеты 5%, а эта категория расходов самая востребованная практически в каждой семье.

Для автомобилистов приятным бонусом идет также 5% кэшбэк на АЗС.

Еще одним существенным преимуществом является длинный и честный грейс период — 111 дней.

И наконец с карты МТС кэшбэк можно снимать собственные средства без комиссия в любом банкомате мира.

Главный минус карты в том, что кэшбэк выплачивается не деньгами, а фактически товарами из салонов МТС и оплатой связи.

Еще один недостаток — отсутствие информации в интернет банке и мобильном приложении о сумме дате погашения льготного периода. Приходится звонить на горячую линию или высчитывать самому. Но эта техническая недоработка, скорее всего, будет исправлена в ближайшее время.

К незначительным недостаткам можно отнести невыгодный курс конвертации при покупках в иностранной валюте и отсутствие кэшбэка за третью и последующие покупки в одной торговой точке в течении суток.

Учитывая то, что карта бесплатная в обслуживании, ее нужно брать и использоваться для  покупок продуктов при отсутствии других карт с повышенным кэшбэком в этой категории. Если покупать в счет льготного периода, можно еще заработать на временно высвободившихся денежных средствах, положив их на депозитную карту другого банка или на накопительный счет в МТС банке.

Оформить кредитную карту МТС кэшбэк
или
Оформить дебетовую карту МТС кэшбэк

Вопросы и ответы по карте MTS Cashback

Как заблокировать и разблокировать карту?
Заблокировать и разблокировать карту можно:
- отправив СМС на 2121 с текстом Стоп ХХХХ или Старт ХХХХ, где XXXX - последние 4 цифры карты;
- в мобильном приложении или интернет банке МТС Банка;
- по тел. 8 (800) 250-05-20, доб. - 1.
Как установить, восстановить или поменять ПИН код?
Нужно позвонить с зарегистрированного в банке номера мобильного телефона на номер 8 800 250-05-20. Затем нажать 2 и следовать инструкциям робота. Нужно будет указать 4 последние цифры карты.
Как закрыть карту
Нужно обратиться с паспортом в любой салон МТС или офис банка.
Как отключить страховку
Позвоните на  8-800-250-05-20, далее выберите пункт 3, затем пункт 7 и следуйте инструкциям робота. Об отключении страховки придет СМС.
Как отключить платное СМС информирование
В течении 1-2 дней после активации карты придет СМС с инструкцией. Или отправьте СМс на номер 2121 с текстом СтопСМС ХХХХ, где ХХХХ - последние 4 цифры вашей карты.
Если нашли неточность или хотите поделиться личным опытом, пишите в комментариях, люди будут Вам благодарны!

Оцените статью
Добавить комментарий

  1. Аватар
    Галина

    А если откажут в кредитной карте, можно получить дебетовую с такими же условиями?

    Ответить
    1. dipfru
      dipfru автор

      Да, можно подать заявку на дебетовую карту (https://dipf.ru/g/mtscbdeb). Условия будут такими же, но не будет кредитного лимита.

      Ответить
Как заблокировать и разблокировать карту?
Заблокировать и разблокировать карту можно:
- отправив СМС на 2121 с текстом Стоп ХХХХ или Старт ХХХХ, где XXXX - последние 4 цифры карты;
- в мобильном приложении или интернет банке МТС Банка;
- по тел. 8 (800) 250-05-20, доб. - 1.
Как установить, восстановить или поменять ПИН код?
Нужно позвонить с зарегистрированного в банке номера мобильного телефона на номер 8 800 250-05-20. Затем нажать 2 и следовать инструкциям робота. Нужно будет указать 4 последние цифры карты.
Как закрыть карту
Нужно обратиться с паспортом в любой салон МТС или офис банка.
Как отключить страховку
Позвоните на  8-800-250-05-20, далее выберите пункт 3, затем пункт 7 и следуйте инструкциям робота. Об отключении страховки придет СМС.
Как отключить платное СМС информирование
В течении 1-2 дней после активации карты придет СМС с инструкцией. Или отправьте СМс на номер 2121 с текстом СтопСМС ХХХХ, где ХХХХ - последние 4 цифры вашей карты.