Дебетовая карта Прибыль Уралсиб банка — до 5% кэшбэк и процент на остаток

Дебетовая карты Прибыль Уралсиб банк Обзор банковских карт

Карта Прибыль Уралсиб банка позволяет получать кэшбэк 3% за любые покупки, а при определённых манипуляциях — 5%. По карте начисляется процент на ежедневный остаток — 6,25 годовых. Можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах на территории РФ от 3 000 рублей.

Карту Прибыль легко сделать бесплатной, если тратить по ней от 1 000 рублей в месяц или поддерживать не снижаемый остаток от 5 000 рублей. Иначе — 49 рублей в месяц.

Условия по карте Прибыль Уралсиб банка

Оформление и бесплатное обслуживание

Карту Прибыль можно заказать онлайн, заполнив форму на сайте банка по ссылке. За оформление основной и дополнительной карты комиссия не берется.

Во многих регионах возможна доставка карты курьером.

Платежная система Visa. Может быть как именной, так и не именной.

Перевыпуск основной/дополнительной карты в случае ее утери — 299 рублей. В случае компрометации — бесплатно.

Первые два месяца, включая месяц открытия счета, обслуживание бесплатное. Затем 49 рублей в месяц.

Комиссия за обслуживание не взимается, если выполняется одно из условий:

  • в течении календарного месяца поддерживался неснижаемый остаток на счете карты от 5 000 рублей;
  • сумма покупок за месяц составила от 1 000 рублей (по дате проводки по карточному счету). В оборот не входят покупки из списка исключений для кэшбэка (см. ниже).

Сразу после получения карты проверьте ее работоспособность, запросив в банкомате Уралсиб остаток. Также уточните у сотрудника, а потом проверьте в банкомате, подключена ли услуга 3D-Secure для осуществления операций в интернет.

Смена ПИН кода и запрос баланса

ПИН код можно поменять бесплатно в банкомате или терминале Уралсиб. В чужих банкоматах — 50 рублей.

Узнать остаток в «родном» банкомате — бесплатно. В чужом — 30 рублей.

СМС информирование

СМС информирование первые два месяца бесплатное, затем 59 рублей в месяц.

СМС можно отключить. 3D-Secure для интернет покупок сохранится, если вы его до этого подключили. Если «слетит», то его можно подключить отдельно от платного СМС информирования.

Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

Карты Уралсиб можно подключить к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и делать покупки с помощью смартфона без карты. Одну и ту же карту можно привязать к нескольким устройствам, создав таким образом виртуальный «допки».

Комиссия за неактивность

В случае отсутствия операций по карте в течении 365-730 дней взимается комиссия — 199 рублей в месяц.

Свыше 730 дней — 250 рублей в месяц.

Комиссия за не активность не взимается, если на счете остаток равен или более 10 000 рублей. Также эта комиссия не взимается, если счет карты привязан к кредитному или депозитному договору, гражданин является льготником или со счета списывается какая-либо комиссия за подключение к сервисам банка.

Если на счете нет денег, комиссия списываться и начисляться не будет. Карта в минус не уйдет.

Тарифы по карте Уралсиб прибыль: сокращенный адаптированный вариант и полный вариант.

Оформить карту «Прибыль»

Кэшбэк 3-5% на любые покупки

Программа лояльности «Уралсиб бонус»

По картам Уралсиб действует программа лояльности «Уралсиб бонус». Суть ее заключается в том, что за покупки начисляются баллы из расчета 50 рублей — 1 балл. Далее за накопленные баллы покупается денежный сертификат на кэшбэк или на какой-либо товар, услугу, авиа и ж/д билеты. В зависимости от выбранного сертификата кэшбэк может составлять от 1% до 5%.

К бонусной программе следует подключиться сразу после получения карты в личном кабинете интернет или мобильного банка Уралсиб. Подключение может длиться до 14 дней. Поэтому сразу делать покупки с целью получения кэшбэка бесполезно. Дождитесь подключения и зайдите в личный кабинет Уралсиб бонус.

Основные правила программы лояльности:

  • за каждые полные 50 рублей трат начисляется 1 балл. Округление в невыгодную для клиентов сторону. Т.е. если сделать покупку на 49 рублей, то баллов не начислят. Если купить на 99 рублей, начисляют как за 50 рублей, т.е. 1 балл. Таким образом, мелкие покупки по карте делать невыгодно.
  • лимит начисления на одну карту — 4 000 баллов в календарный месяц. Т.е. покупать в месяц более чем на 200 000 рублей не выгодно. Если у вас есть другая карта Уралсиб (не «допка»), подключенная к «Уралсиб бонус», например «Энерджинс», то по ней действует отдельный лимит. В целом по двум картам, можно получить в месяц до 8 000 баллов.
  • срок жизни баллов не ограничен, при условии, что раз в 365 дней будет движение по бонусному счету.
  • максимальный денежный сертификат можно купить за баллы раз в 365(366) дней. Отсчет начинается с даты покупки сертификата. Ограничение действует на физическое лицо, независимо от числа банковских карт.
  • обмен баллов на денежные сертификаты возможен только при наличии рублевой карты, подключенной к Уралсиб бонус. По валютным картам бонусы копятся, но чтобы их выгодно компенсировать нужно завести рублевую карту.
Условия бонусной программы по карте Прибыль уралсиб

Как получить кэшбэк 3%

Чтобы получить 3% кэшбэк нужно накопить 6 000 баллов и выкупить денежный сертификат на 9 000 рублей. Это максимально выгодный сертификат.

Карта Уралсиб Прибыль условия программы кэшбэк

Чтобы накопить 6 000 баллов нужно потратить 300 000 рублей (300 000 / 50 = 6 000). При лимите 4 000 баллов в месяц такой объем можно сделать минимум за 2 месяца. Таким образом за покупки в 300 000 рублей вы получите 9 000 рублей кэшбэка, т.е. (9 0000 / 300 0000)*100 = 3%.

Такой сертификат можно купить раз в 365/366 дней не зависимо от числа имеющихся карт Уралсиб. Поэтому накопление следующих 6 000 баллов можно растянуть уже на весь последующий год.

После покупки сертификата, денежные средства зачисляются на счет рублевой карты в течении 30 дней. На практике это происходит за 2-3 дня.

Как получить кэшбэк 5%

В программе лояльности Уралсиб есть более выгодные денежные сертификаты. Но они доступны только на премиальных тарифах.

Например, если подключиться к пакету «Приоритет», то станет доступен сертификат номиналом 50 000 рублей, который можно купить за 20 000 баллов. Это соответствует 5% кэшбэка.

Обмен баллов на сертификаты по карте Уралсиб Прибыль

Таким образом нужно накопить 20 000 баллов (5 месяцев по 4 000 баллов, т.е. 200 000 рублей в месяц, всего покупок на 1 000 000 рублей). Это подходящий вариант, если вы планируете крупные покупки.

Копить баллы можно на обычном тарифе, а непосредственно перед обменом сертификата подключить «Приоритет». Пакет «Приоритет» бесплатен первые два месяца. После получения кэшбэка пакет можно отключить.

После 2-х месяцев бесплатного обслуживания пакет «Приоритет» будет стоить 3 000 рублей в месяц. Его можно сделать бесплатным, если постоянно держать на счетах в Уралсиб банке, включая брокерский, от 3 млн. рублей или делать покупки на сумму от 80 000 рублей в месяц.

Список исключений для начисления кэшбэк и оборота бесплатности

В банке Уралсиб достаточно длинный список исключений, за которые кэшбэк не начисляется. Список одинаковый как для начисления кэшбэк, так и для оборота бесплатности и начисления процентов на остаток по карте.

В исключений попали следующие МСС коды: 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 5999, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6513, 6529, 6530, 6534, 6535, 6536, 6537, 6538, 7278, 7299, 7399, 7511, 7995, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9405, 9754.

В частности не будет кэшбэка за пополнение мобильных (4812, 4814), за коммуналку (4900), налоги и штрафы (9311, 9222, 9211), страхование (6300, 6399).

Подробный перечень кодов с исключениями на сайте Уралсиб по ссылке.

Процент на остаток по карте

По карте Уралсиб Прибыль начисляется процент на ежедневный остаток. На дату написания статьи его размер составляет — 6,25% годовых. Это самый высокий процент из всех известных мне депозитных карт на донный момент.

Условия начисления процента на остаток:

  1. Оборот покупок по карте от 10 000 рублей в месяц по дате списания со счета. Исключения такие же как по кэшбэку.
  2. Если оборот не выполняется, то начисляется 1%.
  3. Процент начисляется на остаток до 2 млн. рублей. Это редкость, обычно повышенный процент начисляется на остатки в пределах 300 000 — 500 000 рублей.
  4. На остаток сверх 2 млн. рублей ничего не начисляется.
Процент на остаток по карте Уралсиб Прибыль

В месяц открытия счета карты повышенный процент начисляется без условия соблюдения оборота покупок.

Уралсиб банк является участником государственного страхования вкладов. Счет карты застрахован в АСВ на сумму до 1,4 млн. рублей.

Пополнение и снятие денежных средств с карты

Переводы с карты на карту (c2c)

Карту Прибыль Уралсиб банка можно бесплатно пополнить с карты другого банка посредством перевода с карты на карту (с2с) используя собственные сервисы Уралсиб банка (личный кабинет интернет и мобильного банка, терминалы и банкоматы Уралсиб банка).

Комиссия со стороны Уралсиб не взимается. Возможно взимание комиссии со стороны банка «донора».

Лимит с2с — 100 000 за раз в интернет банке (150 000 в банкоматах и терминалах), 300 000 в сутки, 600 000 в календарный месяц.

При пополнении деньги поступают на счет с задержкой, обычно на следующий рабочий день. Для переводов они недоступны, но покупки по карте делать можно. При этом есть риск попасть на технический овердрафт.

Уралсиб не проводит операции по счетам в выходные дни. Поэтому даже если вы пополните карту наличными в собственном банкомате банка в выходной день, то деньги на счет поступят только в ближайший будний день. Соответственно только тогда на них начнет начисляться процент и можно делать переводы.

А вот вывести деньги посредством с2с с карту Уралсиб на карту другого банка бесплатно не получится.

Даже используя бесплатные сторонние сервисы по переводу с карты на карту, Уралсиб возьмет комиссию 1%, минимум 60 рублей. А в своем сервисе — 1,5%. Карта является «антидонором».

Переводы по карте Уралсиб Прибыль

Снятие и внесение наличных

С карты Прибыль можно снимать наличные в любом банкомате на территории РФ бесплатно, если разовая сумма снятия равна или больше 3 000 рублей. Если меньше, то будет комиссия 99 рублей.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах за пределами РФ — 1%, минимум 110 рублей.

Лимит на снятие наличных в собственных и чужих банкоматах и ПВН — 150 000 рублей за раз, 300 000 рублей в сутки и 500 000 в календарный месяц.

Чтобы снять больше, можно воспользоваться ПВН (т.е. кассами банка) того филиала, где выдавалась карта. Если деньги «отлежались» на счете более 30 календарных дней, то комиссия не взимается (за исключением филиала «Южный».

Снятие наличных с карты Уралсиб Прибыль

Пополнение карты наличными:

  • в банкоматах и терминалах Уралсиб — без комиссии;
  • в устройствах банков партнеров — 0,5% от суммы пополнения.

Межбанковские переводы

Карту Прибыль можно пополнить межбанковским переводом из другого банка. Зачисление бесплатное и достаточно быстрое.

А вот перевести деньги в другой банк со счета карты через личный кабинет Уралсиб банка будет стоить 0,5%, минимум 20 рублей, максимум 1250 рублей.

Межбанковский перевод с карты Уралсиб Прибыль

Выводы

Карта Прибыль Уралсиб банка удобна прежде всего тем, что начисляется кэшбэк 3% на все. Ее можно использовать в тех категориях, на которые нет повышенного кэшбэка по другим картам. Или в тех случаях когда не хочется иметь «пачку» карт.

Минус в том, что для получения максимального кэшбэка нужно накопить определенный объем покупок — 300 000 рублей для кэшбэка 3% и 1 млн. рублей для кэшбэка 5%. Идеально подойдет, если нужно сделать крупные покупки.

Несомненным преимуществом является процент на ежедневный остаток до 2 млн. рублей и возможность снимать наличные в любых банкоматах РФ без комиссии от 3 000 рублей.

Карта умеет «стягивать» деньги: в личном кабинете Уралсиб карту можно бесплатно пополнить с любой другой карты.

Но вот «донором» она не является. «Вытянуть» из нее деньги сервисами с2с можно только за 1%.

С учетом того, что карту легко сделать бесплатной, да и комиссия смешная — 49 рублей в месяц, ее стоит заказать на случай крупных покупок и для хранения денег под процент вместо заморозки их на депозитах.

Оформить карту «Прибыль»
Если нашли неточность или хотите поделиться личным опытом, пишите в комментариях, люди будут Вам благодарны!

Оцените статью
Добавить комментарий