Дебетовая карта Прибыль Уралсиб банка — до 3% кэшбэк на всё и процент на остаток

Дебетовая карты Прибыль Уралсиб банк Обзор банковских карт

Карта Прибыль Уралсиб банка интересна прежде всего тем, что позволяет получать кэшбэк до 3% за любые покупки. Также по карте начисляется высокий процент на ежедневный остаток. Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах ВТБ, Открытие, Росбанк, Райффайзенбанк и ВБРР.

Акция: Новые клиенты, оформившие карту «Прибыль» Уралсиб банка будут получать 11% годовых на остаток по карте в первые два месяца!

Акция: Если заказать карту «Прибыль» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 2000 руб., то банк подарит полугодовую подписку на «Яндекс Плюс Мульти» (обычная цена 299 руб. в мес.). Предложение актуально для новых клиентов (у которых раньше не было счетов в банке).

Основные преимущества и характеристики карты «Прибыль» Уралсиб банка

  • Карту Прибыль легко сделать бесплатной, если тратить по ней от 10 т.р. в месяц. Иначе 99 руб. в месяц.
  • Процент на остаток до 1 млн. рублей 7,5% годовых (октябрь 2022). При условии наличия покупок по дебетовой карте «Прибыль» от 10 т.р. в месяц (учёт по дате проводки).
  • Максимальный кэшбэк на всё — 3%. Складывается из трёх условий: 1% при условии покупок от 10 т.р. в мес. по бонусируемым категориям МСС по любой карте, в том числе кредитным (учёт по дате транзакции), плюс 1% при наличии задолженности по кредитной карте хотя бы один день от 30 т.р. или наличия кредита от 200т.р. Плюс 1% — наличие любого премиального пакета «Premium Light», «Premium» , «Premium Sport» или «Приват» минимум 3 месяца.
  • За такие МСС как 4812,14,16, 4900, 6300, 8999, 9311 (т.е. налоги, страховки, пополнение мобильного) кэшбэк не начисляется и в оборот покупок не идёт. Но есть кэшбэк за 7311, 7305 (например, Авито, Яндекс бизнес), 7372.
  • Снятие наличных в своих банкоматах и партнёров: ВТБ, Открытие, Росбанк, Райффайзенбанк и ВБРР. В остальных — 1%, минимум 199 р.

Пока это лучшая карта с универсальным кэшбэком на всё, несмотря на некотрую сложность выполнения условий. Если конечно не считать кредитные карты с длинным грейс периодом.

Условия по карте Прибыль Уралсиб банка

Оформление и бесплатное обслуживание

Карту Прибыль можно заказать онлайн, заполнив форму на сайте банка по ссылке. За оформление основной и дополнительной карты комиссия не берется.

Во многих регионах возможна доставка карты курьером.

Дебетовая карта Уралсиб Прибыль выдаётся только платежной системы Visa, теперь уже и МИР. Может быть как именной, так и не именной.

Перевыпуск основной/дополнительной карты в случае ее утери — 299 рублей. В случае компрометации — бесплатно.

Первые два месяца, включая месяц открытия счета, обслуживание бесплатное. Затем 99 рублей в месяц.

Комиссия за обслуживание не взимается, если выполняется условие:

  • сумма покупок по карте Прибыль за месяц составила от 10 000 рублей (по дате проводки по карточному счету). В оборот не входят покупки из списка исключений для кэшбэка (см. ниже).

Сразу после получения карты проверьте ее работоспособность, запросив в банкомате Уралсиб остаток. Также уточните у сотрудника, а потом проверьте в банкомате, подключена ли услуга 3D-Secure для осуществления операций в интернет.

Карта Прибыль Уралсиб банка — основные условия обслуживания на картинке:

Карта Прибыль Уралсиб банка условия обслуживания
Карта Прибыль Уралсиб банка — условия обслуживания

Смена ПИН кода и запрос баланса

ПИН код можно поменять бесплатно в банкомате или терминале Уралсиб. В чужих банкоматах — 50 рублей.

Узнать остаток в «родном» банкомате — бесплатно. В чужом — 30 рублей.

СМС информирование

СМС информирование первые два месяца бесплатное, затем 59 рублей в месяц.

СМС можно отключить. 3D-Secure для интернет покупок сохранится, если вы его до этого подключили. Если «слетит», то его можно подключить отдельно от платного СМС информирования.

Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

Пока санкции — не работает. Карты Уралсиб можно подключить к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и делать покупки с помощью смартфона без карты. Одну и ту же карту можно привязать к нескольким устройствам, создав таким образом виртуальный «допки».

Комиссия за неактивность

В случае отсутствия операций по карте в течении 365-730 дней взимается комиссия — 199 рублей в месяц.

Свыше 730 дней — 250 рублей в месяц.

Комиссия за не активность не взимается, если на счете остаток равен или более 10 000 рублей. Также эта комиссия не взимается, если счет карты привязан к кредитному или депозитному договору, гражданин является льготником или со счета списывается какая-либо комиссия за подключение к сервисам банка.

Если на счете нет денег, комиссия списываться и начисляться не будет. Карта в минус не уйдет.

Тарифы по карте Уралсиб прибыль: pdf от 28.09.2022.

Кэшбэк до 3% за любые покупки

Программа лояльности «Уралсиб бонус»

По картам Уралсиб действует программа лояльности «Уралсиб бонус«.

Начисление кэшбэк происходит в баллах 10 числа следующего месяца. Баллы можно компенсировать любыми покупками от 1 500 рублей, сделанными в прошлом месяце. Конвертация происходит по курсу 1 к 1.

За накопленные баллы можно также купить авиа и ж/д билеты на партнёрском сайте. Однако там высокая наценка, поэтому выгоднее просто обменивать на деньги.

К бонусной программе следует подключиться сразу после получения карты в личном кабинете интернет или мобильного банка Уралсиб. Подключение может длиться до 14 дней. Поэтому сразу делать покупки с целью получения кэшбэка бесполезно. Дождитесь подключения и зайдите в личный кабинет Уралсиб бонус.

От чего зависит размер кэшбэк в программе Уралсиб бонус

Размер кэшбэк может быть от 1% до 3% и складывается из выполнения следующих условий:

  1. 1% будет начисляться, если общий оборот покупок по всем картам составил 10 000 рублей в месяц. Учёт по дате транзакции! Будет начислен как на эти 10 000 рублей, так и на последующие покупки. Оборот покупок считается по любым картам, включая кредитные, в том числе и тем, которые не подключены в бонусной программе.
  2. 1% будет начисляться, если задолженность по кредитной карте хотя-бы один день составляла от 30 000 рублей (по одной из карт, задолженности по нескольким кредиткам не суммируются) или имеется действующий потребительский или автокредит с задолженностью от 200 000 рублей.
  3. 1% будет начисляться, если у вас в течении 3 месяцев и более есть какой либо из пакетов услуг: «Прайвет», «Premium Light», «Premium» или «Premium Sport».
Как получать максимальный  кэшбэк по карте Прибыль Уралсиб
Условия получения кэшбэк по карте Прибыль Уралсиб банка

Как следует из этих условий, самый простой способ добиться получения кэшбэк в 2% — это завести в банке Уралсиб кредитную карту.

Обычно после получения дебетовой карты банк через несколько месяцев её использования предлагает бесплатную кредитку «Энерджинс». Поэтому сначала заказывайте дебетовую карту Прибыль и ждите предложения. Но я рекомендую самостоятельно заказать «кредитную карту 120 дней». По ней можно бесплатно снять наличные или сделать перевод, подержать задолженность 1 день и погасить. Не идёт в льготный период, но за один день много не накапает. Она стоит 149 рулей в месяц, но если по ней делать покупки от 10 т.р. в месяц, то будет бесплатной. Льготный период 120 дней, поэтому можно спокойно держать задолженность 4 месяца без процентов.

Схема действий для получения кэшбэк

По кредитной карте нужно обеспечить задолженность от 30 000 рублей в течении хотя-бы суток в рамках календарного месяца, тогда вы гарантированно будете получать 1% кэшбэк за любые покупки. Операции в результате которых возникла задолженность не имеют значения, исключения здесь не участвуют.

А вот чтобы получить ещё 1% и получать в целом 2% кэшбэка нужно совершить покупки как минимум на 10 000 рублей в течении текущего календарного месяца (учёт по дате транзакции).

Делать эти покупки по дебетовой карте Прибыль или по кредитке решать вам. Зависит это от того, хотите ли вы использовать дебетовую карту для хранения денег под высокий процент. Ведь для начисления процентов там требуется такой же оборот покупок в 10 000 рублей (учёт по дате проводки).

На мой взгляд имеет смысл первые 10 000 рублей в месяц потратить по дебетовой карте, а остальные покупки делать с кредитной карты. Тогда вы «убьёте сразу двух зайцев» — обеспечите оборот для повышенного процента на остаток и для повышенного кэшбэка.

Так как льготный период по кредитным картам Уралсиб банка «честный» и составляет 62 — 120 дней, то накопив задолженность в первом месяце, она также перейдёт и на второй до срока погашения в рамках льготного периода. Таким образом заботится о задолженности в 30 000 рублей вам придётся только раз в два-четыре месяца. Чтобы вспоминать об этом только раз в 4 месяца, рекомендую заказать кредитку 120 дней.

Другие важные моменты программы лояльности Уралсиб

  • Невыгодных для клиента округлений при начислении кэшбэк нет. До целого числа округляется только общее число бонусов, накопленных за месяц.
  • Лимит бонусов в месяц ограничен покупками максимум в 200 000 рублей, для клиентов с пакетом услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет» — 400 000 рублей.
  • Срок действия бонусов — 12 месяцев. Если в течении 6 месяцев не было никаких движений по бонусному счёту, то бонусы сгорят.
  • За операции в валюте кэшбэк начисляется, но курс конвертации невыгодный, «съедает» весь кэшбэк.
  • Минимальная сумма бонусов, которая должна накопиться за месяц, равно 10, меньше начислено не будет.

Учёт всех этих условий ведётся автоматически и достаточно в удобном виде визуально показывается в приложении Уралсиб банка. Нужно только дождаться проведения операций.

Вот так это выглядит, когда выполнены все условия и начисляется 3% кэшбэка и 8% на остаток по счёту дебетовой карты Уралсиб «Прибыль».

Карты Прибыль Уралсиб как отследить оборот

Даже если вы выполните все условия в конце месяца, то максимальный кэшбэк и процент на остаток будет рассчитан за все операции с начала месяца!

Список исключений для начисления кэшбэк и оборота бесплатности

В банке Уралсиб достаточно длинный список исключений, за которые кэшбэк не начисляется. Список одинаковый как для начисления кэшбэк, так и для оборота бесплатности и начисления процентов на остаток по карте.

В исключений попали следующие МСС коды: 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 5999, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6513, 6529, 6530, 6534, 6535, 6536, 6537, 6538, 7278, 7299, 7399, 7511, 7995, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9405, 9754.

В частности не будет кэшбэка за пополнение мобильных (4812, 4814), за коммуналку (4900), налоги и штрафы (9311, 9222, 9211), страхование (6300, 6399).

Исключения в программе Уралсиб бонус Карта Прибыль Уралсиб банка

Подробный перечень кодов с исключениями смотрите в правилах программы лояльности Уралсиб бонус по ссылке.

C 01.07.2021 изменился принцип бонусной программы по карте «Прибыль» банка Уралсиб. Теперь 1 балл равен 1 рублю, компенсировать их можно любой покупкой от 1500 рублей. Размер кэшбэка снижен до 1%. Однако его можно повысить до 3%, если хотя бы сутки в месяц иметь задолженность по кредитной карте от 15000 рублей. Старые баллы конвертировались по схеме изложенной по ссылке.

Процент на остаток по карте

По карте Уралсиб Прибыль начисляется процент на ежедневный остаток. В октябре 2022 его размер составляет — 7,5% годовых — один из самых высоких на данный момент. А для новых клиентов — 11% в первые два месяца.

Условия начисления процента на остаток:

  1. Оборот покупок по карте «Прибыль» Уралсиб от 10 000 рублей в месяц по дате списания со счета (дата проводки). Исключения такие же как по кэшбэку. Оборот именно по карте «Прибыль»!
  2. Если оборот не выполняется, то начисляется 0,1%.
  3. Процент начисляется на остаток до 500 000. рублей.
  4. На остаток сверх 500 000. рублей ничего не начисляется.
Процент на остаток по карте Уралсиб Прибыль
Процент на остаток по карте Уралсиб Прибыль

В месяц открытия счета карты повышенный процент начисляется без условия соблюдения оборота покупок.

Уралсиб банк является участником государственного страхования вкладов. Счет карты застрахован в АСВ на сумму до 1,4 млн. рублей.

Пополнение и снятие денежных средств с карты

Переводы с карты на карту (c2c)

Карту Прибыль Уралсиб банка можно бесплатно пополнить с карты другого банка посредством перевода с карты на карту (с2с) используя собственные сервисы Уралсиб банка (личный кабинет интернет и мобильного банка, терминалы и банкоматы Уралсиб банка).

Комиссия со стороны Уралсиб не взимается. Возможно взимание комиссии со стороны банка «донора».

Лимит с2с — 100 000 за раз в интернет банке (150 000 в банкоматах и терминалах), 300 000 в сутки, 600 000 в календарный месяц.

При пополнении деньги поступают на счет с задержкой, обычно на следующий рабочий день. Для переводов они недоступны, но покупки по карте делать можно. При снятии наличных, лучше дать «отлежаться» сутки, иначе есть риск попасть на технический овердрафт.

Уралсиб не проводит операции по счетам в выходные дни. Поэтому даже если вы пополните карту наличными в собственном банкомате банка в выходной день, то деньги на счет поступят только в ближайший будний день. Соответственно только тогда на них начнет начисляться процент и можно делать переводы.

А вот вывести деньги посредством с2с с карту Уралсиб на карту другого банка бесплатно не получится.

Даже используя бесплатные сторонние сервисы по переводу с карты на карту, Уралсиб возьмет комиссию 1%, минимум 60 рублей. А в своем сервисе — 1,5%. Карта является «антидонором».

Переводы по карте Уралсиб Прибыль

Снятие и внесение наличных

Снятие наличных любой суммы бесплатно в любом банкомате Уралсиба или банков партнеров — ВТБ, ВБРР, Открытие банка, Райффайзенбанка и Росбанка.

Комиссия за снятие наличных в прочих банкоматах на территории РФ — 1%, минимум 199 рублей.

С 18.05.2022 отменено: С карты Прибыль можно снимать наличные в любом банкомате на территории РФ бесплатно, если разовая сумма снятия равна или больше 3 000 рублей. Если меньше, то будет комиссия 99 рублей.

Лимит на снятие наличных в собственных и чужих банкоматах и ПВН — 150 000 рублей за раз, 300 000 рублей в сутки и 1 500 000 в календарный месяц.

Снятие наличных с карты Уралсиб Прибыль
Лимиты снятие наличных с карты Уралсиб Прибыль

Пополнение карты наличными:

  • в банкоматах и терминалах Уралсиб — без комиссии;
  • в устройствах банков партнеров — 0,5% от суммы пополнения.

Межбанковские переводы

Карту Прибыль можно пополнить межбанковским переводом из другого банка. Зачисление бесплатное и достаточно быстрое.

А вот перевести деньги в другой банк со счета карты через личный кабинет Уралсиб банка будет стоить 0,5%, минимум 20 рублей, максимум 1250 рублей.

Межбанковский перевод с карты Уралсиб Прибыль

Выводы

Карта Прибыль Уралсиб банка удобна прежде всего тем, что начисляется кэшбэк 3% на всё. Ее можно использовать в тех категориях, на которые нет повышенного кэшбэка по другим картам. Или в тех случаях когда не хочется иметь «пачку» карт.

Незначительный минус в том, что для получения максимального кэшбэка нужно иметь кредитную карту. Рекомендую одновременно с дебетовой заказывать кредитную карту 120 дней, по которой можно держать задолженность в рамках льготного периода до 120 дней. Это удобно, так как не нужно каждый месяц следить за возобновлением этой задолженности.

Несомненным преимуществом является высокий процент на ежедневный остаток до 1 млн. рублей и возможность снимать наличные в любых банкоматах РФ без комиссии от 3 000 рублей.

Карта умеет «стягивать» деньги: в личном кабинете Уралсиб карту можно бесплатно пополнить с любой другой карты.

Но вот «донором» она не является. «Вытянуть» из нее деньги сервисами с2с можно только за 1%.

С учетом того, что карту легко сделать бесплатной, да и комиссия небольшая — 99 рублей в месяц, ее стоит заказать на случай крупных покупок и для хранения денег под процент вместо заморозки их на депозитах.

Оформить карту «Прибыль»

Надеюсь статья была Вам полезной. Вопросы, отзывы, а также пожелания по уточнению или актуализации какой-либо информации пишите в комментариях.

Вы можете следить за обновлениями сайта через социальные сети. Много оперативного материала сначала появляется в Дзен Канале и в Телеграм. Также подписывайтесь на мой Инстаграм и вступайте в группу ВК.

Я стараюсь поддерживать актуальность предложений и тарифов банков. Однако они могут меняться чуть-ли не каждый день. Поэтому сверяйте важные для Вас параметры с официальными тарифами. Делитесь новостями в комментариях и задавайте вопросы.

Оцените статью
Добавить комментарий