Дебетовая карта Прибыль Уралсиб банка — до 3% кэшбэк на всё и процент на остаток

Дебетовая карта Прибыль Уралсиб банк Обзор банковских карт

Карта Прибыль Уралсиб банка интересна прежде всего тем, что позволяет получать кэшбэк до 3% за любые покупки. Также по карте начисляется высокий процент на ежедневный остаток. Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах ВТБ, Открытие, Росбанк, Райффайзенбанк и ВБРР.

Акция до 31.12.2023: Если заказать карту «Прибыль» по этой ссылке, то обслуживание карты будет бесплатным и без условий до конца срока действия карты (а не 99 руб. в месяц, если нет покупок от 10т.р. в месяц). Актуально для клиентов не имевших такую карту в течении 12 месяцев до 01.09.2023.

Также первым 590 клиентам, оформившим карту по акции, банк обещает подарить 1000 рублей, если совершить по карте покупки на сумму от 1000 рублей.

Новые клиенты, оформившие карту «Прибыль» Уралсиб банка будут получать 13% годовых на остаток по карте в первые два месяца!

Основные преимущества и характеристики карты «Прибыль» Уралсиб банка

  • Карту Прибыль легко сделать бесплатной, если тратить по ней от 10000₽ или пополнять на 20000₽ в месяц. Иначе 99 руб. в месяц.
  • Процент на остаток до 500 т. р. 10% годовых (октябрь 2023). При условии наличия покупок по дебетовой карте «Прибыль» от 10 т.р. в месяц.
  • Максимальный кэшбэк на всё — 3%. Складывается из трёх условий: 1% при условии покупок от 10 т.р. в мес. по бонусируемым категориям МСС по любой карте, в том числе кредитным (учёт по дате авторизации), плюс 1% при наличии задолженности по кредитной карте хотя бы один день от 30 т.р. или наличия кредита от 200т.р. Плюс 1% — наличие любого премиального пакета «Premium Light», «Premium» , «Premium Sport» или «Приват» минимум 3 месяца.
  • За такие МСС как 4812,14,16, 4900, 6300, 8999, 9311 (т.е. налоги, страховки, пополнение мобильного) кэшбэк не начисляется и в оборот покупок не идёт. Но есть кэшбэк за 7311, 7305 (например, Авито, Яндекс бизнес), 7372.
  • Бесплатное снятие наличных в своих банкоматах и партнёров: ВТБ, Альфа банк, Открытие, Росбанк, Райффайзенбанк. В остальных — 1%, минимум 199 р.

Пока это лучшая карта с универсальным кэшбэком на всё, несмотря на некоторую сложность выполнения условий. Если конечно не считать кредитные карты с длинным грейс периодом.

Карта Прибыль Уралсиб банка
Вот так позиционирует преимущества карты Прибыль Уралсиб банк

Условия по карте Прибыль Уралсиб банка

Оформление и бесплатное обслуживание

Карту Прибыль можно заказать онлайн, заполнив форму на сайте банка по ссылке. За оформление основной и дополнительной карты комиссия не берется.

Во многих регионах возможна доставка карты курьером.

Дебетовая карта Уралсиб Прибыль выдаётся только платежной системы Visa, теперь уже и МИР. Может быть как именной, так и не именной.

Перевыпуск основной/дополнительной карты в случае ее утери — 299 рублей. В случае компрометации — бесплатно.

Первые два месяца, включая месяц открытия счета, обслуживание бесплатное. Затем 99 рублей в месяц.

Комиссия за обслуживание не взимается, если выполняется одно из условий:

  • сумма покупок по карте Прибыль за месяц составила от 10’000₽ (по дате проводки по карточному счету). В оборот не входят покупки из списка исключений для кэшбэка (см. ниже).
  • пополнение карты на 20’000₽ в месяц. Пополнением считается любое зачисление средств со своих счетов в других банках (межбанком со счетов 40814/40820 или по СБП, отслеживается совпадение ФИО отправителя и получателя) или со счетов юридических лиц (40702) и ИП (40802), а также реестровое зачисление заработной платы. Думаю с2с тоже подойдёт (там не отследить ФИО), но не проверял.

Д0 31.12.2023 проходит акция: Если заказать карту «Прибыль» по этой ссылке, то обслуживание карты будет бесплатным и без условий до конца срока действия карты (а не 99 руб. в месяц, если нет покупок от 10т.р. в месяц). Актуально для клиентов не имевших такую карту в течении 12 месяцев до 01.09.2023.

Сразу после получения карты проверьте ее работоспособность, запросив в банкомате Уралсиб остаток. Также уточните у сотрудника, а потом проверьте в банкомате, подключена ли услуга 3D-Secure для осуществления операций в интернет.

Карта Прибыль Уралсиб банка — основные условия обслуживания на картинке:

Карта Прибыль Уралсиб банка условия обслуживания
Карта Прибыль Уралсиб банка — условия обслуживания

Смена ПИН кода и запрос баланса

ПИН код можно поменять бесплатно в банкомате или терминале Уралсиб. В чужих банкоматах — 50 рублей.

Узнать остаток в «родном» банкомате — бесплатно. В чужом — 30 рублей.

СМС информирование

СМС информирование первые два месяца бесплатное, затем 59 рублей в месяц.

СМС можно отключить. 3D-Secure для интернет покупок сохранится, если вы его до этого подключили. Если «слетит», то его можно подключить отдельно от платного СМС информирования.

Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay

Пока санкции — не работает. Карты Уралсиб можно подключить к Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и делать покупки с помощью смартфона без карты. Одну и ту же карту можно привязать к нескольким устройствам, создав таким образом виртуальный «допки».

Комиссия за неактивность

В случае отсутствия операций по карте в течении 365-730 дней взимается комиссия — 199 рублей в месяц.

Свыше 730 дней — 250 рублей в месяц.

Комиссия за не активность не взимается, если на счете остаток равен или более 10 000 рублей. Также эта комиссия не взимается, если счет карты привязан к кредитному или депозитному договору, гражданин является льготником или со счета списывается какая-либо комиссия за подключение к сервисам банка.

Если на счете нет денег, комиссия списываться и начисляться не будет. Карта в минус не уйдет.

Тарифы по карте Уралсиб прибыль: pdf от 28.09.2022.

Кэшбэк до 3% за любые покупки

Программа лояльности «Уралсиб бонус»

По картам Уралсиб действует программа лояльности «Уралсиб бонус«.

Начисление кэшбэк происходит в баллах 10 числа следующего месяца. Баллы можно компенсировать любыми покупками от 1 500 рублей, сделанными в прошлом месяце. Конвертация происходит по курсу 1 к 1.

За накопленные баллы можно также купить авиа и ж/д билеты на партнёрском сайте. Однако там высокая наценка, поэтому выгоднее просто обменивать на деньги.

К бонусной программе следует подключиться сразу после получения карты в личном кабинете интернет или мобильного банка Уралсиб. Подключение может длиться до 14 дней. Поэтому сразу делать покупки с целью получения кэшбэка бесполезно. Дождитесь подключения и зайдите в личный кабинет Уралсиб бонус.

От чего зависит размер кэшбэк в программе Уралсиб бонус

Размер кэшбэк может быть от 1% до 3% и складывается из выполнения следующих условий:

  1. 1% будет начисляться, если общий оборот покупок за календарный месяц по всем картам составил 10’000₽ в месяц. Учёт по дате транзакции! Будет начислен как на эти 10’000₽ (только за покупки по картам, подключённым к бонусной программе — это карты «Прибыль» и «Энерджинс»), так и на последующие покупки. Оборот покупок считается по любым картам, включая кредитные, в том числе и тем, которые не подключены в бонусной программе.
  2. 1% будет начисляться, если задолженность по кредитной карте хотя-бы один день составляла от 30 000 рублей (по одной из карт, задолженности по нескольким кредиткам не суммируются) или имеется действующий потребительский или автокредит с задолженностью от 200 000 рублей.
  3. 1% будет начисляться, если у вас в течении 3 месяцев и более подключен какой либо из пакетов услуг: «Прайвет», «Premium Light», «Premium» или «Premium Sport».
Как получать максимальный  кэшбэк по карте Прибыль Уралсиб
Условия получения кэшбэк по карте Прибыль Уралсиб банка (с 1.09.23 за премиальные пакеты дополнительный кэшбэк начисляется с первого дня его активацииа)

Как следует из этих условий, самый простой способ добиться получения кэшбэк в 2% — это завести в банке Уралсиб кредитную карту.

А чтобы получать 3%, нужен пакет «Premium Light», который даёт дополнительный +1% кэшбэка и стоит 1000₽ в месяц. Его можно сделать бесплатным, если пополнить в текущем месяце счёт на 150’000₽ (по СБП самому себе, межбанком со своих счетов, зарплата, от ИП или юр. лица или по с2с). С 1.09.23 бесплатность пакета Premium Light обеспечивается: среднемесячными остатками на накопительных, брокерских счетах или вкладах от 1 млн.руб., или тратами по карте Suprime МИР от 75 т.р. в мес., или комбинацией 500т.р. остатки + 50 т.р. траты.

Схема действий для получения кэшбэк

В схеме учитываем несколько факторов в зависимости от того, какие карты у вас есть, по каким нужно обеспечивать бесплатность и нужно ли вам ПНО:

  • нужно обеспечить покупки в 10000₽. Это можно сделать по любой карте, например, по дебетовой карте «Прибыль», заодно обеспечив её бесплатность (альтернативно пополнению на 20000₽) и выполнение условия для начисления ПНО.
  • нужно обеспечить задолженность в 30000₽ по одной из кредитных карт.
  • нужно обеспечить оборот по кредитной карте «120 дней без %» от 10000₽ для её бесплатности.

Задолженность по кредитке от 30’000₽ нужно обеспечить в течении хотя-бы суток в рамках календарного месяца, тогда вы гарантированно будете получать 1% кэшбэк за любые покупки. Операции в результате которых возникла задолженность не имеют значения, исключения здесь не участвуют.

Обычно после получения дебетовой карты банк через несколько месяцев её использования предлагает бесплатную кредитку «Энерджинс» (сейчас она называется «Кредитная карта с кешбэком»). Поэтому сначала заказывайте дебетовую карту Прибыль и ждите предложения. Без предложения эта карта будет с ежемесячной комиссией 149₽ при отсутствии покупок по ней от 10´000₽ в мес.

Также есть интересный вариант с «кредитной картойу 120 дней». По ней без комиссии снять наличные или сделать перевод кредитных денег, подержать задолженность 1 день и погасить. Не идёт в льготный период, но за один день много не накапает. Она стоит 149₽ в месяц со второго года, но если по ней делать покупки от 10’000₽ в месяц, то будет бесплатной. Льготный период 120 дней, поэтому при обычных покупках можно спокойно держать задолженность 4 месяца без процентов, обеспечивая тем самым условие в 30’000₽.

Чтобы получить ещё 1% и иметь в целом 2% кэшбэка нужно совершить покупки как минимум на 10’000₽ в течении текущего календарного месяца (учёт по дате транзакции) по любым картам.

Чтобы получить кэшбэк, покупки имеет смысл делать по дебетовой карте «Прибыль» или по кредитной карте Энерджинс. Обе карты участвуют в программе лояльности. По карте «120 дней без %» кэшбэка нет.

На мой взгляд имеет смысл первые 10’000₽ в месяц потратить по дебетовой карте, а остальные покупки делать с кредитной карты Энерджинс. Тогда вы «убьёте сразу трёх зайцев» — обеспечите оборот для ПНО, для повышенного кэшбэка и для бесплатности карты «Прибыль».

Если ПНО не интересует, то схема действий такая:

  1. Тратите по кредитной карте «Энерджинс» от 10000₽ в месяц. При наличии карты «120 дней без %» тратите по ней первые 10000₽, чтобы обеспечить бесплатность, остальное по «Энерджинс».
  2. Бесплатность карты «Прибыль» обеспечиваете пополнением её на 20000₽ в мес. со своего счёта в другом банке.

С картой «120 дней без %» есть один нюанс, то по ней для бесплатности нужно тратить по 10’000₽ в месяц (экономия 149₽ в месяц). Кэшбэка по ним нет, но за счёт длинного льготного периода выгода составит примерно 1,5-2% при размещении своих средств на карте «Прибыль». К сожалению, задолженность по кредиткам не суммируется, поэтому достигать уровня в 30’000₽ нужно по одной из карт.

Так как льготный период по кредитным картам Уралсиб банка «честный» и составляет 62 — 120 дней, то накопив задолженность в первом месяце, она также перейдёт и на второй до срока погашения в рамках льготного периода. Таким образом заботится о задолженности в 30’000₽ вам придётся только раз в два-четыре месяца. Чтобы вспоминать об этом только раз в 4 месяца, рекомендую заказать кредитку 120 дней. Например, по кредитке Энерджинс достаточно делать покупки до 15’000₽ в месяц, чтобы обеспечивать постоянную задолженность в 30’000₽.

Другие важные моменты программы лояльности Уралсиб

  • Невыгодных для клиента округлений при начислении кэшбэк нет. До целого числа округляется только общее число бонусов, накопленных за месяц.
  • Лимит бонусов в месяц ограничен покупками максимум в 200 000 рублей, для клиентов с пакетом услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет» — 400 000 рублей.
  • Срок действия бонусов — 12 месяцев. Если в течении 6 месяцев не было никаких движений по бонусному счёту, то бонусы сгорят.
  • За операции в валюте кэшбэк начисляется, но курс конвертации невыгодный, «съедает» весь кэшбэк.
  • Минимальная сумма бонусов, которая должна накопиться за месяц, равно 10, меньше начислено не будет.

С 9 апреля все операции по картам Уралсиба будут считаться по дате покупки (авторизации) для учёта в ежемесячном обороте, бесплатного обслуживания и начисления максимального процента на остаток по картам. А отмены/возвраты будут учитываться по дате поступления средств на карту. Официальная новость тут.

Учёт всех этих условий ведётся автоматически и достаточно в удобном виде визуально показывается в приложении Уралсиб банка. Нужно только дождаться проведения операций.

Вот так это выглядит, когда выполнены все условия и начисляется 3% кэшбэка и 8% на остаток по счёту дебетовой карты Уралсиб «Прибыль».

Карты Прибыль Уралсиб как отследить оборот

Даже если вы выполните все условия в конце месяца, то максимальный кэшбэк и процент на остаток будет рассчитан за все операции с начала месяца!

Список исключений для начисления кэшбэк и оборота бесплатности

В банке Уралсиб достаточно длинный список исключений, за которые кэшбэк не начисляется. Список одинаковый как для начисления кэшбэк, так и для оборота бесплатности и начисления процентов на остаток по карте.

В исключений попали следующие МСС коды: 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 5999, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6513, 6529, 6530, 6534, 6535, 6536, 6537, 6538, 7278, 7299, 7399, 7511, 7995, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9405, 9754.

В частности не будет кэшбэка за пополнение мобильных (4812, 4814), за коммуналку (4900), налоги и штрафы (9311, 9222, 9211), страхование (6300, 6399).

Исключения в программе Уралсиб бонус Карта Прибыль Уралсиб банка

Подробный перечень кодов с исключениями смотрите в правилах программы лояльности Уралсиб бонус по ссылке.

C 01.07.2021 изменился принцип бонусной программы по карте «Прибыль» банка Уралсиб. Теперь 1 балл равен 1 рублю, компенсировать их можно любой покупкой от 1500 рублей. Размер кэшбэка снижен до 1%. Однако его можно повысить до 3%, если хотя бы сутки в месяц иметь задолженность по кредитной карте от 15000 рублей. Старые баллы конвертировались по схеме изложенной по ссылке.

Процент на остаток по карте

По карте Уралсиб Прибыль начисляется процент на ежедневный остаток. В августе 2023 его размер составляет — 10% годовых на остаток до 500’000₽ — один из самых высоких на данный момент. А для новых клиентов — 13% в первые два месяца (первый месяц без условий, второй при покупках от 10т.р. в мес.).

Условия начисления процента на остаток:

  1. Оборот покупок по карте «Прибыль» Уралсиб от 10 000 рублей в календарный месяц по дате списания со счета. Исключения такие же как по кэшбэку. Оборот именно по карте «Прибыль»! Процент начисляется за период выписки, которая не соответствует календарному месяцу и зависит от даты выдачи карты. Например, оборот покупок за январь будет обеспечивать проценты с 22.01 по 22.02.
  2. Если оборот не выполняется, то начисляется 0,1%.
  3. Процент начисляется на остаток до 500’000₽.
  4. На остаток сверх 500’000₽ ничего не начисляется.
Процент на остаток по карте Уралсиб Прибыль
Процент на остаток по карте Уралсиб Прибыль

В месяц открытия счета карты повышенный процент начисляется без условия соблюдения оборота покупок.

Уралсиб банк является участником государственного страхования вкладов. Счет карты застрахован в АСВ на сумму до 1,4 млн. рублей.

Пополнение и снятие денежных средств с карты

Переводы с карты на карту (c2c)

Карту Прибыль Уралсиб банка можно бесплатно пополнить с карты другого банка посредством перевода с карты на карту (с2с) используя собственные сервисы Уралсиб банка (личный кабинет интернет и мобильного банка, терминалы и банкоматы Уралсиб банка).

Комиссия со стороны Уралсиб не взимается. Возможно взимание комиссии со стороны банка «донора».

Лимит с2с — 100 000 за раз в интернет банке (150 000 в банкоматах и терминалах), 300 000 в сутки, 600 000 в календарный месяц.

При пополнении деньги поступают на счет с задержкой, обычно на следующий рабочий день. Для переводов они недоступны, но покупки по карте делать можно. При снятии наличных, лучше дать «отлежаться» сутки, иначе есть риск попасть на технический овердрафт.

Уралсиб не проводит операции по счетам в выходные дни. Поэтому даже если вы пополните карту наличными в собственном банкомате банка в выходной день, то деньги на счет поступят только в ближайший будний день. Соответственно только тогда на них начнет начисляться процент и можно делать переводы.

А вот вывести деньги посредством с2с с карту Уралсиб на карту другого банка бесплатно не получится.

Даже используя бесплатные сторонние сервисы по переводу с карты на карту, Уралсиб возьмет комиссию 1%, минимум 60 рублей. А в своем сервисе — 1,5%. Карта является «антидонором».

Переводы по карте Уралсиб Прибыль

Снятие и внесение наличных

Снятие наличных любой суммы бесплатно в любом банкомате Уралсиба или банков партнеров — ВТБ, Альфа банк, банк Открытие, Райффайзенбанк и Росбанк.

Комиссия за снятие наличных в прочих банкоматах на территории РФ — 1%, минимум 199 рублей.

С 18.05.2022 отменено: С карты Прибыль можно снимать наличные в любом банкомате на территории РФ бесплатно, если разовая сумма снятия равна или больше 3 000 рублей. Если меньше, то будет комиссия 99 рублей.

Лимит на снятие наличных в собственных и чужих банкоматах и ПВН — 150 000 рублей за раз, 300 000 рублей в сутки и 1 500 000 в календарный месяц.

Снятие наличных с карты Уралсиб Прибыль
Лимиты снятие наличных с карты Уралсиб Прибыль

Пополнение карты наличными:

  • в банкоматах и терминалах Уралсиб — без комиссии;
  • в устройствах банков партнеров — 0,5% от суммы пополнения.

Межбанковские переводы

Карту Прибыль можно пополнить межбанковским переводом из другого банка. Зачисление бесплатное и достаточно быстрое.

А вот перевести деньги в другой банк со счета карты через личный кабинет Уралсиб банка будет стоить 0,5%, минимум 20 рублей, максимум 1250 рублей.

Межбанковский перевод с карты Уралсиб Прибыль

На тарифе «Premium Light» и выше межбанковские переводы проводятся без комиссии со счёта премиальной карты.

Переводы по СБП

Лимит бесплатных переводов по СБП — 100000₽ в месяц.

На тарифе «Premium Light» — 150000₽ в месяц с премиальной карты.

Выводы

Карта Прибыль Уралсиб банка удобна прежде всего тем, что начисляется кэшбэк 3% на всё. Ее можно использовать в тех категориях, на которые нет повышенного кэшбэка по другим картам. Или в тех случаях когда не хочется иметь «пачку» карт.

Незначительный минус в том, что для получения максимального кэшбэка нужно иметь кредитную карту. Рекомендую одновременно с дебетовой заказывать кредитную карту 120 дней, по которой можно держать задолженность в рамках льготного периода до 120 дней. Это удобно, так как не нужно каждый месяц следить за возобновлением этой задолженности.

Несомненным преимуществом является высокий процент на ежедневный остаток и возможность снимать наличные без комиссии в широкой сети банкоматов банков партнёров.

Карта умеет «стягивать» деньги: в личном кабинете Уралсиб карту можно бесплатно пополнить с любой другой карты.

Но вот «донором» она не является. «Вытянуть» из нее деньги сервисами с2с можно только за 1%.

С учетом того, что карту легко сделать бесплатной, да и комиссия небольшая — 99 рублей в месяц, ее стоит заказать на случай крупных покупок и для хранения денег под процент вместо заморозки их на депозитах.

Акция: Если заказать карту «Прибыль» по этой ссылке обслуживание будет бесплатным до конца её срока действия без условий оборота покупок.

Надеюсь статья была Вам полезной. Вопросы, отзывы, а также пожелания по уточнению или актуализации какой-либо информации пишите в комментариях.

Вы можете следить за обновлениями сайта через социальные сети. Много оперативного материала сначала появляется в Дзен Канале и в Телеграм. Также подписывайтесь на мой Инстаграм и вступайте в группу ВК.

Я стараюсь поддерживать актуальность предложений и тарифов банков. Однако они могут меняться чуть-ли не каждый день. Поэтому сверяйте важные для Вас параметры с официальными тарифами. Делитесь новостями в комментариях и задавайте вопросы.

Оцените статью
Добавить комментарий